贷款中介管理成难题？一套系统助你轻松应对

传统贷款中介因为管理触角少，缺乏有效的管控手段，造成了许多不必要的成本损失、客户流失，因此，怎样建立高效的管理体系，是贷款机构老板们不可忽视的问题。

那么因为管理造成的交易漏洞具体有哪些呢？

员工飞单、客户流失

大多数贷款中介还属于劳动密集型公司，贷款中介的人员流动也非常频繁。由于缺乏必要的客户流转机制，使销售数据丢失和客户流失的现象很普遍。现在贷款中介公司常有飞单、做私单问题：客户数据都掌握在业务员、推广员手里，中介与客户就会私下联系。企业员工更替频繁，员工离职后带走客户资源，资源无法共享。

“手工”跟单、效率低下

传统贷款中介主要以“手工”方式，进行业务跟单、业务操作，以及以人工方式对办理成功的业务进行管理。如果遇到新手业务员，对业务流程不熟练，便很容易造成业务上的疏漏，无法有效的完成业务。对于人工办理业务的模式，也极容易展示出不规范、易出错的弊端。

客户留存不当、难跟进客户需求

在本就获客难、获客成本高、客户资质各异的情况下，已经办理过贷款的存量客户和现在的意向客户是自身的资源。但维护的方式就是使用传统营销方式来管理维护。由于数据量大，容易混淆、出错，便对客户数量、需求不清楚，所以无法及时根据客户的情况给出解决方案，造成客户流失。

客户谈单管理难，谈单水平参差不齐

传统贷款中介因为管理触角少，客户邀约谈单过程可能缺乏管控和效率，员工谈判过程无法管控，容易出现投诉事件，没有统一的客户评级系统，谈单水平参差不齐，谈单过程会出现客户不认账和员工违规欺诈客户套利的行为。

表格数据管理效率低，影响营销进度和决策

传统贷款中介企业缺乏高效的数据统计系统，影响营销进度和决策，业务标准统一需要过度依赖核心管理层，数据统计需要花费大量的人力和时间成本，即使举办个月度总结会议，业绩数据也要提前好几天统计汇总。

如何有效的填补这些管理漏洞呢？

锦辰数科从成立开始到现在，一直定位于构建金融科技开放平台，以科技赋能金融。针对客户留存难，人员管理难提供一套解决方案——锦蝶助贷系统。

微信管控系统

锦辰数科锦蝶助贷系统具有强大的智能风控体系。当销售在与目标客户在微信聊天过程中，触发敏感话题：电话号码等信息时，会自动隐藏信息。为贷款中介的微信营销提供了安全的防护罩，也便于贷款中介展开有效的销售管理，杜绝员工飞单，让贷款中介拓客事半功倍。

Ipad谈单管理系统

系统能够收费评级、在线匹配贷款产品、谈单全程录音，可以提高贷款中介企业合规性，员工违规欺诈客户套利和客户不认账等问题，都能完美规避风险。优秀谈判还可以作为教案，大大提升了工作效率和成交率。

员工管理系统

自主研发贷款中介助贷管理系统，贯穿获客、邀约、上门、谈单、评级、做单、财务、贷后、呼叫中心、聊天管控等功能，部门分权管理，支持人员、业务、权限、推广等的后台集中管理。系统查重，避免员工撞单、飞单；对于离职员工进行客户资料的再分配；还可随时查看员工的工作状态，掌握员工情况。

业务管理系统

业务流程可追溯，从获客、营销、邀约、上门、谈单、做单、审批、放款、贷后、复购全流程管控，还包括财务、人力、培训、产品等，真正让贷款中介老板通过系统掌控全局。系统同时提供获客工具：外呼、微信、短信等，极大的助力销售业绩的提升，还接入了多个贷款工具，如产品、贷款计算器等，大大的提高了办公效率。

系统业务操作流程简便，无需繁琐的程序，提供一站式贷款服务。系统功能丰富开放对接各类资源，提供微信营销、匹配产品、谈单录音等管控工具；管理员还可随时跟进业务进展，辅助员工在业务上的短板，从而对症下药、优化提升。

客户管理系统

客户信息可长久保存，提供客户信息快速查找功能，制定重点客户访客计划，有针对的服务客户，满足客户的贷款需求。你可以在微信中持续给客户发送贷款产品、银行贷款政策内容种草。客户咨询贷款时，会及时通知跟进销售。做到时刻洞察客户需求，提高客户转化率。

想要体验高效规范的管理系统，就赶紧与我们沟通吧~