助贷中介团队如何做到初七就敢复工，半个月放款6000万元？

近两年，整个贷款行业从资金、利率、数据、短信营销、催收、支付、牌照等各个角度开始全面收紧，金融贷款从业者的危机感油然而生。然而对行业从业者影响最大、最直接还是获客，能否精准有效获客、客户的数量多少、需求有多强烈都会直接影响到从业者的收入。

2019年之前，大家所认同的好的获客方式主要是电话营销、短信营销、渠道收单。然而随着通讯线路管控，电话营销的成本大幅上升，效率却明显下降，号码一批接着一批换，本地外地号码轮番上阵，业绩也未能有明显起色；短信营销管控，短信内容发不出去，纵使修改短信内容、替换掉敏感词也收效甚微；个人信息保护越来越被重视，不少卖“水果”的人也进去了，客户号码收集不到了，不少中介甚至花大价钱从灰色行业去买……

然而，就是在这样艰难的行业前景下，依然有助贷中介“逆天”的惊艳数据表现。在我们合作的众多助贷中介机构中，有这样一家北京助贷中介，让人眼前一亮。

2020年初，一场新冠肺炎疫情让几乎所有企业延迟复工。部分中小企业现金流维持时间短，生存面临严峻考验。但北京中致一家的电销助贷公司正月初七就敢复工，并且复工后业绩不受疫情影响已经签了上百单合同，放款量近6000万元，他们是如何做到的？

北京中致负责人关总说道：“公司2月3日开始全员远程办公，远程办公使用了武汉锦辰数科的锦蝶助贷系统。疫情期间，客户电话接通率高，沟通更顺畅，员工最高日通话时长170分钟，客户资金需求增多。”

不仅是远程办公，锦辰数科研发的锦蝶助贷系统还能帮助贷款中介公司整合了各个渠道的客户信息来源，以广告投放举例，比如线下的户外广告、出租车车顶屏幕、分众框架电视等，还有线上获客渠道，比如微信、大搜、各类信息流、抖音等，这些端口都能开放贷款服务通道，只要有客户产生贷款需求，都能第一时间反映在助贷系统上，帮助企业进行低成本的网络获客和运营推广。

一、批量获客

系统客户的来源渠道丰富，线上线下各个渠道来源的客户都可追踪。每一个渠道端口都有独立的推广二维码或网址，贷款中介企业能很好的识别客户的来源、贷款需求和放款情况，及时调整推广策略，帮助企业进行低成本的网络获客和运营推广。

客户主动申请后会实时推送系统。在众多的线上线下广告中，线上信息流广告是一个很好的品效结合的广告渠道，值得助贷中介去重点关注。选对获客渠道，助贷中介能够实现团队规模迅速扩大、业绩迅速增长。

二：科学合理的助贷系统

助贷行业已经不是单纯的靠购买名单每天几百通白名单外呼就能实现高创收的时候了，行业从野蛮生长正慢慢向精细化运营的模式转变，企业在这个时候拥有一套科学合理完善的助贷系统,能够实现从获客到成交的全流程管理，对企业运营成本的降低、效率的提高大有裨益。

我们发现做的好的助贷中介公司有共同的特点，那就是客户的分类分级，数据化运营。

这主要体现在两方面，

（1）根据需求分类，不同需求的客户分为不同类型，不同类型客户可以设置不同的跟进时间和跟进频率。针对这一点，我们在系统里添加了客户筛选分类，客户可以分为潜在、意向、需求、签单、放款、无效几大类。其中可以细分为：税贷需求、票贷需求、抵押需求、1内需求、2周内需求、3周内需求。这样细分是为了如果资方有新的贷款优惠政策，助贷企业客服知道后可以第一时间邀约这类客户办理贷款，同时明确不同客户的贷款需求时间，方便跟进。

根据资质分类分级，不同资质的客户分为不同星级，不同星级客户跟进时间和跟进频率不同。系统里添加了客户分星级功能，分为1星到5星。3星客户是资质能做资方贷款但意向不是太高的；4星是客户资质能做资方贷款的，并且邀约快要上门的；5星是客户资质很好并且确定很快上门。我们会重点关注客户反馈的3星及以上客户比例，也就是行业里说的优质率。当通过系统把客户分星级后，客服方便对不同星级客户做跟进时间的细化安排，便于重点跟进资质好的客户。

根据流程分类，分为线索、沟通、到店、签单、做单、放款、结算、贷后几大流程，每位客户跟进到哪个流程一目了然，方便跟进客户。

还有重要的一点，在规定时间内没有跟进记录的客户，将会被系统自动回收进公海进行公司内的资源再分配，不同类型的客户转入公海的时间不一样，除此之外我们还有很多其他的分类分级功能，这在管理机制上很大程度促进了客户经理对客户的跟进频率，整体提升了公司业务推进的效率。

（2）另外一方面，数据化、可视化的业务流程进度管理对助贷中介也至关重要。很多机构在公司规模扩大，客户量变多的情况下，会出现客户营销进度管理混乱、员工工作开展不及时等问题，这个问题在我们合作的一些员工规模超过几百人的机构也没有出现过。这个问题的解决，锦辰数科以助贷行业为出发点，对业务流程做了梳理，反应在系统里就是把流程具体划分为抵押流程和信贷流程。

抵押流程状态分为：

无方案、收集基础资料、客户沟通、匹配资方、预约评估、完善资料、资方签约、下户调查、上报审批、资方电核、审批通过、审批暂缓、审批被拒、更换方案、补件（下户产调）、结清尾款、领取他项、办理抵押（公证）、放款待结算。

信贷流程状态分为：

无方案、客户沟通、匹配资方、征诉法大、完善资料、上报审批、资方电核、审批通过、审批被拒、更换方案、补件（下户产调）、资方面签、放款待结算。

管理员随时可以查看整个公司、某个组、某个员工的客户跟进进度情况，包括某个环节到下一个环节的客户转化都可以准确体现出来，这能够辅助公司去分析整个公司或某个员工在业务上的短板，进而对症下药、优化提高。

即使在疫情期间，我们还是见到不少机构做出远超同行的优异成绩，这与他们看准了行业方向，找到正确的获客方式，运用了合适的管理方法不无关系，北京中致一家的电销助贷公司正月初七就敢复工，并且复工后业绩不受疫情影响已经签了上百单合同，放款量近6000万元就是典型的案例。面对行业的变化，助贷中介需要拥抱变化、主动变通，及时去探索、及时去改变，找到更加科学合理的增长模式，去降本增效才能让传统贷款中介企业插上科技金融的翅膀，结合金融科技走ToB方向，迎接助贷行业的春天。

锦辰数科不仅提供助贷行业全流程助贷管理系统，还提供呼叫中心，提供不封号的线路，提供百度、头条推广代运营引流客户。欢迎大家联系我们。