助贷中介企业该如何避免客户流失，提升助贷效率

受疫情影响，客户贷款需求不断升温，金融政策不断加码，助贷中介企业也将迎来更加广阔的发展空间，但是目前市面上绝大助贷中介业务管理都面临着众多痛点和挑战，如何避免客户流失，提升助贷效率是大多数助贷企业关心的问题。

时至今日，客户管理系统已经成为企业信息化的标配，作为金融行业重要组成部分的助贷中介机构也不例外。然而锦辰数科发现。大多数助贷中介机构只是将系统作为记录客户信息的工具，而忽略了系统积累下来的信息数据，客户资源利用不充分。

人事流动频繁 客户资源流失

客资安全保护功能

更现实的情况是，大多数助贷机构还属于劳动密集型公司，销售队伍庞大。再加上销售行业固有的拓客压力.，助贷机构的人员流动也非常频繁。由于缺乏必要的客户流转机制，由此造成的销售数据丢失和客户流失现象也很普遍。

助贷机构的管理层离职，还可能给公司造成更大的损失。成都某知名贷款中介公司的老板告诉锦辰数科，就在去年7月，他们公司有个销售总监离职，顺便带走不少客户，让公司损失惨重。看来小编以往常常听到XX公司XX总监带客户跳槽的传闻也不是空穴来风。

不过也有助贷企业因为客户管理系统用得好，避免了高管离职带走客户的情况。有在使用锦蝶助贷系统的助贷企业负责人表示，他们公司也曾有销售总监离职，但人走数据留，该总监负责的几千位贷款客户一个不落的通过系统留存了下来，也算是将公司的损失降到了最低。

在客户资源保护上，锦蝶助贷系统在细节上做得非常到位。客户采用智能通讯技术，客户号码隐藏，员工可以直接拨打，客户可以回拨。互相不用记号码。既高效又防范数据风险，能够实现手机通讯录和微信号隐藏。在客资保护环节，将客户统一集中到后台分配，实施监督员工行为，防止员工带走客户资源。员工离职数据一键转移，微信、跟进记录全部无缝对接，离职员工带不走公司任何客户资源。锦辰数科助贷系统实现了多场景下对客户信息的有效隐藏。从源头上保证客户资源不流失，有效沉淀数据。

系统内外结合

构建数据安全保障体系

建立客户信息数据库，不管是线上推广获取的客户，还是通过线下广告询问而来的客户，只要将他们的信息全部录入锦蝶助贷系统，助贷企业就能逐渐建立起一套完整的客户信息数据库，随时查询或使用这些客户数据。

但在数据查询和存储过程中存在的信息泄露隐患，也成为助贷企业担心的问题。对大多数助贷公司来说，员工飞单、客户转化率低、客户流失是长期以来饱受困扰的难题，特别是对于线下办理业务的公司，材料遗失和经手人员过多，都有可能造成飞单。为此，锦蝶助贷系统专门开发了飞单防护来解决助贷企业飞单的困扰。

“用锦蝶助贷系统管理客户，一方面保证存储安全，软硬件结合，SaaS部署已经足够成熟，有完善的技术保障数据安全；另一方面是系统内部管理，有了锦蝶助贷系统的助力，助贷企业也能清楚掌握每个销售人员的客户跟进情况。销售人员对客户的每一次操作都能做到有迹可查，比如我们系统对客户采用日志记录，每一个客户哪些人员经手，与客户的沟通讲了什么内容，做了哪些操作都有记录。”锦蝶助贷系统产品负责人介绍到。

此外，为了维护企业客户的长期发展利益、保障企业客户系统的顺利有效使用，锦蝶助贷系统提供四大安全保障体系，其中包括物理机房设备服务安全、专业售后人员全天服务保障使用安全、阿里云多年信息安全风险管控来保证云服务安全、数据使用流程的制度建立确保数据独立与安全性。

实时更新客户信息

大数据分析 让服务更贴心

从助贷企业的角度来说，客户的重要性不言而喻，有了助贷系统的助力，助贷企业也能通过大数据的方式清楚掌握每个销售人员的跟单情况。

那么这些数据从哪里来？

它存在于客户在售前的产品的询问中、在售中的反复沟通里和在售后的服务回访中等等。只要将销售人员与客户沟通、接触过程中产生的数据汇集在一起，助贷企业便能实时掌握销售人员的跟单进度和了解客户的贷款意向，无需请第三方机构调研，有效避免客户数据被泄露。

通过大数据分析处理过的客户信息，能让贷款中介公司清楚了解到每个客户的贷款意向。助贷企业也可以把贷款意向不强的客户作为公共资源流入公海，让销售人员自己抓取客户或分配给沟通能力强的销售人员持续跟进，避免潜在客户流失。再结合销售人员的日报数据、合同签单、回款数据、电话录音等数据，助贷企业管理者就能了解销售人员的客户跟进思路，并向销售人员提供跟单方向等指导意见。

智能微信风控体系 有效监督员工

保镖级管控客户流失

锦辰数科助贷系统具有强大的智能风控体系。当销售在与目标客户在微信聊天过程中，触发敏感话题：电话号码等信息时，会自动隐藏号码信息。员工通过微信找客户要电话号码，客户发来的号码会被隐藏。企业专门安排一个合规岗位，全天去核查、监管员工微信上的问题，一旦发生，立马解决。不仅如此，锦蝶助贷系统还可以监管到员工电话、短信等记录，全面的监控业务员开发客户的全过程，提前预防员工飞单、做私单、带走客户等违规问题。

综上所述，锦蝶助贷系统通过这些方式管控飞单：系统自主选配，全贷款流程号码隐藏，正常拨打和接听客户电话；微信一键添加，聊天记录管控，敏感信息AI预警；谈单过程管控；每一步都有非常详细的完美解决方案。

锦辰数科认为：经过多年的发展，助贷行业已经发展成为一个高度竞争的红海市场，每个助贷企业都需要用好助贷系统，深入挖掘客户信息，了解每一位销售人员的工作状态。只有把销售第一线的工作做到最细致，才能让自己企业在助贷行业中更有竞争力。

锦辰数科提供锦蝶助贷系统，帮助贷款中介企业避免客户流失，提高助贷效率，节省人工营运成本、规避人工主观及经验瑕疵和道德风险。4月8日武汉解封当天，锦蝶助贷系统SaaS版本预售，全国25家助贷企业老板购买系统。我们即将要多服务1000个坐席，现在，锦辰数科已经合作了200多家企业，累计近万人使用锦蝶助贷系统！ 我们牢记锦辰宗旨，服务一家，满意一家，成就一家，让助贷企业业绩倍增！