干货满满：人均月回款超10万的助贷中介是这样管理业务的
电话卡封号严重、短信通道被监管、购买话单合规风险高这样的问题现在几乎在每个城市都存在，这不应该成为回款低的理由，即使在这样的行业新常态下，还是有很多助贷中介人均月回款在5万—12万之间。业绩做不高，主要原因还是传统助贷中介在业务管理方式上存在诸多问题。
传统、落后的贷款中介大多采用数据表格对业务进行管理，这样的管理方式法律风险高，客户信息管理混乱、业务推进效率低、员工易飞单。
缺乏高效的客户管理系统，影响营销进度和决策；口头重复追踪，耗时耗力，却收效甚微；销售过程理不清，销售业绩无保障;不能准确分析员工能力短板，出了问题不知道从何管起；缺乏IT和行业结合的开发经验，多数采用非专业系统，管理效率低下。传统助贷中介正经历并饱受这些问题的困扰。
那么，如何让贷款中介公司老板轻松管控公司，有效降低成本？
一：贷款业务全流程管理系统
随着国家监管的加强，传统电销的路越走越窄，获客越来越难，助贷行业正在从野蛮生长慢慢向精细化运营的模式转变。
助贷中介在这个时候拥有一套科学、合理、完善的贷款业务全流程服务系统，能够实现贯穿获客、邀约、上门、谈单、评级、做单、财务、贷后等全周期的流程管理，对企业运营成本的降低、效率的提高大有裨益。
我们发现做得好的贷款中介公司有共同的特点，那就是客户的分类分级，销售流程数据化运营，老板通过数据就能洞察一切。
一套科学完善的客户管理系统，对客户、业务流程做了划分和梳理，并以可视化表格展现，让公司一切动态尽在老板掌握之中。
二：客户分级管理
根据客户资质以及需求强度分级，不同资质的客户分为不同的星级，不同星级的客户跟进的频率不同。1星-5星，如0星是未联系上，完全不了解客户实际情况的，待跟进；1星是重复申请、捣乱申请、资质不符合或则电话告知不需要的；2星是资质能做小贷的；3星是资质能做银行(包括抵押和信贷)有意向但暂时意向度不高的；4星是资质能做银行(包括抵押和信贷)的，短期内可以邀约上门的；5星是重要客户且客户资质好并且能快速上门的。客户分级可以让员工在跟进客户时根据客户的不同星级制定不同的跟进策略、不同的沟通重点，在获取了银行优惠信息或者新的贷款产品后，在最快时间内跟进意向客户，实现成单。
根据需求分类，不同需求的客户分为不同类型，不同类型客户可以设置不同的跟进时间和跟进频率。员工在电话和客户沟通后把客户分为潜在、需求、意向、签单、放款、无效几种类型。具体来说：潜在客户是所有需要联系的客户，需求客户是有贷款需求，资质不明或没有资质的客户，意向客户是有贷款意向，需要邀约上门的客户，无效客户是空号、同行和黑名单客户。
三：业务流程线上化
很多助贷机构在公司规模扩大，客户量变多的情况下，会出现客户营销进度管理混乱、员工工作开展不及时等问题。导致所有表单手工操作，效率低，汇总难。
我们以助贷行业实际业务场景为出发点，对业务流程做了梳理，反应在系统里就是把流程具体划分为抵押流程和信贷流程。
将抵押流程状态划分为：无方案—收集基础资料—客户沟通—匹配资方—预约评估—完善资料—资方签约 —下户调查—上报审批—资方电核—审批通过—审批暂缓—审批被拒—更换方案—补件（下户产调）—结清尾款—领取它项—办理抵押（公证）—放款待结算
将信贷流程状态分为：无方案—客户沟通—匹配资方—征诉法大—完善资料—上报审批—资方电核—审批通过—审批被拒—更换方案—补件（下户产调）—资方面签—放款待结算
企业决策者可以随时查看整个公司或者某个员工的客户跟进进度情况，包括某个环节到下一个环节的客户转化率都可以准确体现出来，这能够辅助公司去分析整个公司或某个员工在业务上的短板，进而对症下药、优化提高。
除此之外，系统还有客户“转入公海”功能。系统管理员可以设置员工获取需求、意向、潜在客户（）天未跟进自动转入公海时间，天数可以自行设置。这样可以通过系统要求销售及时跟进，从根源杜绝线索浪费的现象，达到以数据的流转频率驱动员工，进而缩短成单周期、提高公司客户数据整体转化率。真正实现数据管人的业务理念，最大效能实现数据价值开发。
四：老板洞悉一切
系统首页销售简报和统计数据版块一目了然，进行可视化、精细化管理。
在系统首页销售简报模块可以知道今天新增了多少个客户、多少个客户邀约上门、当日新增签单金额、当日新增放款、当日新增回款、公司业绩排行等信息。总之，通过这些数据，老板可以对公司业务，员工基础活动量情况尽数掌握，提高统计效率，对员工能力更清楚，对企业发展做出更精准的判断。
我们通过锦蝶助贷系统帮助助贷企业通过对数据的分析，得到三个维度的管理结果：
客户状态统计和进程追踪；
业绩推进和销售动态；
员工转化能力分析；
这样一来既能节省搭建人力资源的成本，又能分析客源渠道质量，还能清晰营销发展方向，对贷款中介公司来说非常实用。
除此之外，锦辰数科研发的锦蝶助贷系统还拥有强大的电销卫士和号码检测功能，节省助贷中介销售的通话时间，让电话接通率更高。想要了解和体验系统的话可以拨打锦辰数科官网电话具体沟通。